行者沉默片时，思起那个在优度酒店吃酒的游方道长，心中暗道：“莫非真的是……紫微大帝……”虽满心的疑惑，却又不敢相信。又思：倘真的是他，那三番五次救难，也是早有意图？便觉大帝不是原来想得那般光明磊落，心中有些轻看了他。三藏见行者沉思，又道：“‘举义’之事非同小可，你好自斟酌：成如何，败如何？——就算得手，莫非真能换个新天地？史籍有证，朝代嬗易，哪个不是新瓶旧酿！”说得行者连连点头。唐僧又屈指算了一下，道：“斯国与东土时令不同。此间长夏漫漫，而彼处已是金秋了！你那花果山也该是花黄果红，满岭飘香了！倘我是你，便铁了心要回家园。”行者顿然省悟，拜道：“多谢师父指教！”
猛见八戒气呼呼跑来：“师父，师兄，还有天理没有！沙和尚那没脸没臊的货色还能证罗汉正果哩！——适间一派仙乐，原是迦叶、阿难来接那厮赴灵山就果位的！”正说着，沙僧进山门来，故作谨恭遮不住一脸得意，原是来给师父、师兄告别的。行者、八戒不理睬。唐僧道：“阁下一步登天，得阿罗汉果位，可喜可贺！”沙僧道：“那还不是多亏师父栽培！”三藏合掌道：“贫僧不敢当！”转过脸去。沙僧还不走，忸怩半晌，道：“师父，那锦襕袈裟、毗卢帽、锡杖，既看不中了，何不赐与弟子做个想头儿？”一厢行者、八戒恨道：“师父，那物件便是铰了、砸了、折了，也不给他！”唐僧却道：“好，贫僧给你！阁下证罗汉果位，方配得上这副好行头！”沙僧名正言顺得了僧宝，喜不自胜，临行时忽问：“师父，还恨徒儿否？”唐僧摇头。沙僧哽噎着叫了声：“师父！”弯曲双膝欲给三藏礼拜。唐僧搀他道：“贫僧实受不得上仙之拜！”沙僧面上一阵白，一阵红。两个僵持片刻，沙僧硬跪了下去：头泰山压顶般地磕下，着地却如蜻蜓点水。随后爬起来匆匆走了。
沙僧走后，龙女也来见唐僧，道“珍重”。听半空观音呼唤，方腾云而去。三藏拜送了观音一行。行者便帮师父收拾行装，忽然间不见八戒，心中一怔，忙四下寻找。
却道八戒趁师父、师兄不备，掂了钉耙，溜出山门，见阿难、迦叶正在寺前放生池畔把玩师父的锦襕袈裟、七宝僧帽、九环锡杖。沙僧道：“区区小礼，敬请两位笑纳！”两佛子大喜，阿难便穿袈裟，迦叶便戴毗卢帽，沙僧胁肩谄笑，给这个抻衣、那个系带。八戒怒从心头起，恶向胆边生，跳过去，怒喝一声：“贱骨头看耙！”挥耙朝沙僧刨去！
那沙僧满心欢喜，得意忘形，哪曾想有人背后暗算！——多亏迦叶神通大，一掌推开沙僧。那铁耙“当”一声筑在硬石地上，火星迸出！沙僧跌在地上，惊出一身冷汗。八戒骂一声娘，挥耙再筑，叫人从后腰抱住了！回头一看，原是行者，八戒还挣着要杀悟净。迦叶喝道：“野豕！你知要杀何人——这是佛旨超度的大犹罗汉！杀了他，你也就死到临头了！”八戒被行者逮着还一蹦老高，骂道：“老猪情愿与他同归于尽！”幸此时唐僧闻声赶来，喝往八戒，又连连向两罗汉赔不是。那行者自扯八戒回寺。正行间忽听天上仙乐又起，扭头看，那迦叶、阿难引着沙僧纵上云空。那沙悟净脚踏祥云，满面春风，衣袂飘飘，俨然得道罗汉。被奏乐仙童簇拥着，赴西方灵山了。
看沙僧远去，八戒恼得倒在地上呜呜直哭。唐僧、行者两个劝了一回，八戒稍安。唐僧伤感道：“你兄弟俩回家吧！为师对不住你们——白白费了几年功夫，却未果而归！”八戒拭泪眼道：“师父说什么哩，老猪哭不是为成不了正果！”三藏道：“八戒，你去吧！”八戒便拜了师父，又给行者打个拱，忽脸皮一红道：“猴哥，上回你误了俺的好事，俺怀恨在心，再加上那个坏货调唆，在师父面前……”行者知道他要说什么，忙道：“算了，呆子，都过去了！”又道：“早知今日，为兄便不拦你了。你仍是这副丑模样回家，不怕杏花不让你进门？”八戒叹口气，道：“也是命，休多说。师父，师兄，俺去了！你们多加保重！”扛上耙，才要行，见行者立着不动，问：“猴哥，你不走？”行者叹口气道：“师父何时一人行过路？俺再送送他。”八戒抱住三藏、孙猴皆亲了几口，弄了两人都是一脸涎水，却又笑不出，个个都湿着眼。那呆子依依不舍，腾云回高老庄了。
八戒走后，师徒俩辞别众僧，投西而去。行者送师父，长亭更短亭，一程又一程。唐僧几回劝不住。在一片山林间，藤萝绊住马蹄，唐僧下马道：“送君千里，终有一别。悟空回去吧；把白马也捎回天庭！”白马眼眶盈泪，声声嘶叫。唐僧抚着马，数说它一路上跋山涉水辛苦。悟空道：“师父，天色不早，赶路吧！”
唐僧拭了泪，挥挥手，往林莽里行。不远，被草棵绊个筋斗。行者忙趋前扶起师父，执意再陪师父走一阵。那山林也是多年少人走过，脚下苔藓腐叶，蛇虫乱窜；头上古木参天，不见天日。悟空给师父折了根手臂粗树枝，让他一做拐杖，二来护身。行间，采一羽状复叶结红浆果的枝条，道：“此乃接骨草，可治跌打损伤，筋脉不利。”又撷一缀蓝紫花的野草道：“这是龙胆草，专治目赤、咽痛、热痢、肋痛……”又教师父采可食的松菌、茅蕈、菰米；辨有毒的血蕈、石蒜、毒麦……唐僧一一谨记。
在一山涧前，唐僧死活不让悟空再送。悟空只好停下，看师父摇摇晃晃走过独木桥。挥手示别时，悟空喊道：“师父，徒儿有一事求你！”唐僧问：“何事？”悟空道：“求你再念一回‘紧箍咒’，也算惩罚俺不能尽孝护师之愆！”唐僧动情道：“往日已有许多不是在身上，今日贫僧死也不会再念那劳什子了！”悟空这厢跪下：“师父不念，徒儿就这样跪候！”唐僧忍着泪水，结跏趺坐，闭目合十，默默祈祷：“佛祖若有知，盼解脱悟空头上金箍儿，使至诚之人善有善报！”才一回，便有斑斑点点的阳光从头上厚密的树冠中筛下来，佛光般地跳跃闪烁。唐僧欣喜，祷告三遍，才念《定心真言》，启目道：“悟空，为师念过了。”悟空呼道：“师父诓我，为何不痛？”唐僧惊喜：“你摸摸头看！”悟空去摸，只听当啷一声，金箍儿脱落掉到地下，蹦了几蹦，坠到山涧去了！
悟空拜道：“多谢师父为俺祈祷！”唐僧道：“是你一片真诚，感动我佛矣，所以禁锁不脱自落。为师这般走，也就放心了！”师徒隔涧，依依惜别。三藏转身踽踽而行，眨眼间被蓁蓁林莽遮住了。
悟空牵白马踏云回天庭，将马交还御马监。临别时那马又咴咴嘶叫。行者止步，向力士讨了把铁梳，从头到尾细细给白马梳理了一遍，才走。出大门后迎头撞上紫微大帝。大帝执他手至清静处，责问：“大圣何故淹留，至今才来？”悟空脱手，揖礼道：“陛下，恕老孙不能辅你成就大业了！”星君惊诧，追问缘故。悟空将师徒几个下场备叙。大帝击掌道：“天赐良机！——如今大圣一身轻松，正好助吾一臂之力！适才何出‘不能’之言？”悟空鼓了几鼓，想质问大帝那日赚他上天之事，好歹忍住了，只道：“老孙心如止水，难起波澜矣！”遂念一偈：
你竞爵位他争官，
刀光剑影何时完！
成则王侯簪缨珠，
败了再压五行山。
神佛原来不逍遥，
宠辱得失来回转。
纵然琼宫玉宇千般好，
哪儿跟俺泉清林秀花果山！
道一声：“老孙去也！”拜别紫微大帝。星君感慨：“只以为这厮半路出家，未得要领，却也学会清静无为也！可惜了一身功夫，也枉费了我几载心血！”怏怏不乐，回紫微宫吃起闷酒来。
那孙悟空出南天门，一个筋斗先去了福陵山高老庄，却见八戒、杏花正在地里收豆子。悟空思起旧事，又变作一只青色蝈蝈，逗了八戒两口儿一阵，方显形叫八戒跟他去五台山。八戒明白。倒把杏花吓了一跳，死死抱住八戒：“这回我死也不放你走了！”八戒呵呵大笑，安慰杏花道：“不是做和尚。”悟空亦道：“弟妹莫怕，俺是陪八戒去五台山寻文殊菩萨，好讨回他本来面目，还你个英俊小生！”杏花才放心，脸儿红朴朴的，松了八戒。八戒踌躇菩萨不知好不好说话。悟空道：“目今俺老孙和尚也不做了，天不管，地不辖！他爽快答应便罢；若答应得迟疑了些——”将棒掣出，耍个“大鹏展翅”招式，“俺就大闹五台山！”八戒欢喜，欲跟行者走，不想却被杏花挡住，笑盈盈道：“多谢孙长老一片好意！只是……不用换模样了。”八戒惊讶道：“娘子，你说甚？”杏花道：“丑了好，丑了更像个男人！俺也放心！”八戒拍拍头道：“娘子言之有理。男人家什么丑俊！只要白日将庄稼伺候好，夜里将娘子伺候好，足也！’杏花飞霞染腮，便去扭八戒长嘴儿。八戒趁机搂住杏花，两口子滋咂地亲起嘴来。
悟空收棒道：“二弟，你忙！——甚时想换脸儿了，来花果山找俺老孙！”纵起筋斗云径回东海，不消半个时辰，已看见万顷碧浪间那座海岛，宛如翡翠嵌在蓝缎上，那是他日夜思念的花果山家园！
行者降低云步，正要落到花果山间，突见海上水波翻滚，涌出一个仙子，踏着水波哭哭啼啼跑。接着冒出一个黑胖凶神，挥着鞭子追打那女子。悟空细觑，那女子生得花容月貌，着玉色襦袄红罗裙，正是东海老龙的千金如意公主！
那凶神步子快，眼看追上来，吓得如意跪下求饶。凶神不依，仍挥鞭要抽，却被悟空一声厉喝，吓得住了手。行者跳下去，责道：“你是何方毛神，欺负一个弱女子！”那神见悟空身小体瘦，其貌不扬，又复了凶相，喷着酒气骂：“我管教自家媳妇，要你这干巴猴儿多管闲事！”大圣咄一声，夺过皮鞭，朝他劈面就是一下！那神方认出来者是昔日大闹天宫的孙大圣，惊得酒也醒了，捂着脸上火辣辣鞭痕告求道：“大圣息怒，小神再也不敢了！”悟空点头道：“晓得了，你原来便是那分水将军申公豹。怎么这副德性？！”申公豹便道自己是“一时酒后失态”，又拉公主跟他回家。
公主却挣脱他，向悟空哭诉丈夫如何整日在外卧花眠柳，回了家却又找碴儿折磨她。悟空掣出铁棒来，质问分水将军公主之言虚实。那神不敢扯谎，垂头应是。悟空问：“公主，你想怎地？”公主说想回家，不跟这“臭男人”过了！申公豹叫：“自古以来，只有男人休妻，还没见过女子休夫的哩！”
悟空大怒，使棒点着他心口道：“今日便休你这厮！倘有个不字，一棒打扁你！”申公豹到底惧怕大圣，满头冒汗，告求道：“叫妻休了我，只怕小神从此没脸见人。还是我写一纸文书，就言如意‘过门多年无子，正合七出之条①，情愿退还本宗，任凭再嫁。’如何？”悟空喝道：“怎不写你花天酒地、打老婆？”申公豹不敢还口。公主回家心切，忙劝大圣放过申公豹。悟空才作罢。
分水将军怕公主变卦，忙一个猛子栽进海水。片时，拿一张休书出来，交与公主。悟空追问公主的陪嫁、私房呢？申公豹支支吾吾。公主道：“罢了，今日得个自在身，比什么都强！”悟空晓得公主无奈嫁申公豹缘故，说道：“俺这番回来，便永世不离花果山了。你这毛神倘敢借发大潮之际摇撼龙宫，老孙即刻来寻你算账！”申公豹连称不敢，诺诺下水而去。悟空才要辞别公主。却闻公主悄声问：“大圣，众人都传你护唐朝和尚西天取经去了，如何回来了？若说功成果证，看着又不像。”悟空笑道：“公主好灵慧，果叫你说中了！”简要说了一回。公主颔首道：“原是这般……还是回来做山大王的好！”忽嫣然一笑：“只是缺个压寨夫人。”说得悟空脸直发热：“公主莫取笑老孙！”随后两个施礼作别。
悟空回到花果山，与四老猴及众猴相见，悲喜交集。四老猴遂排接风宴。大众畅饮数日。这日清晨，秋阳明灿，悟空出了水帘洞，不叫众猴陪同，自个儿在山上走动。逍遥宫废墟上野菊盛开，远远望去，灿如云霞。悟空行过去，坐在黄花丛中，眺望对岸傲来国鳞次栉比的宫宇，那是他的出生地……海上白云奇谲变幻，忽又被一阵海风吹得干净。五百余年悲喜壮烈的事体也似这般烟消云散了。悟空感叹一番，又凝望大海。雪白的浪花如急着回家的游子，一道道自远方赶来。天际有只小舟朝这厢悠然漂荡。渐渐近了，能望见那小舟上放着几盆色彩艳丽的花卉，行舟人着一身红衣裙。悟空嘿嘿笑起来，“如意真个来做‘压寨夫人’了？”喜得抓耳挠腮。寻思世道真是变了，该丑角儿吃香：杏花不叫八戒换脸儿；公主也看上俺老孙了！忽又有些担心：可别是老龙差她来讨定海神针的！
悟空自耳眼掏出那针儿，晃一晃，变得茶碗来粗，一丈多长，舞得呼呼生风。忽听众猴海啸似地欢呼着朝山脚下跑；四老猴此起彼伏地叫“大王！”悟空收了金箍棒，自语道：“这棒死活不能还老龙！俺虽归隐山林，难说日后遇不上官逼民反的年头、恃强凌弱的恶棍。留着有用儿！”
悟空自此在花果山享逍遥之乐，但每日不忘习武练棒儿。无须赘叙。欲知唐三藏离了悟空孤征灵山，又将遇上甚厄难，下回分解。
注释：①五逆罪——佛教上指破坏塔寺经像等五种大罪。
②一阐提——佛教上指断绝一切善根的人。
①七出之条——古人休妻的七个条件。即无子、淫佚、不事舅姑、口舌、盗窃、妒忌、恶病。
