正烦恼间，忽听一阵美妙歌声自洞外传来。那歌曲委实神奇，厅堂上的花卉都随之舞动。红孩儿神不守舍，开门出洞，循声觅去，那歌声原是自涧底发出的。走到涧边一望，老天神，碧波中一个绝色女子正在沐浴，一厢吟唱着歌子。日光明亮，照着那女子：发如青绸，臂似新藕。红孩儿心中迷迷怔怔，这是何方美人自天而降？仿佛被无形红线牵引似的，下到涧底。水边堆着佳人云霞般绸裳，佩饰闪闪发光；水上浮着姹紫嫣红各色野花，那女子宛如一朵亭立的菡萏，凌波舞着。红孩儿看呆了。那美人瞧见红孩儿便止了歌声，将身子藏在水里，不胜娇羞似的。
红孩儿细觑她的眉眼面容，禁不住叫道：“龙女，是你么？”“龙女”笑笑，“你便是红孩儿？”红孩儿道：“是我，菩萨不是不放你吗，怎么来的？”“龙女”道：“韦驮那笨物吃了败仗，回去一说，观音也惧你神通，无奈何，只好放我来了。”又道：“他们说你是个吃人的妖精，我看你眉清目秀，倒也不像。”红孩儿道：“要是你跟了我，我就不做妖精，不吃人了！”“龙女”道：“此话当真？”红孩儿道：“若有一句假话，天打五雷轰！——你请上岸，随我回洞府吧！”“龙女”道：“我不想进洞，我讨嫌那帮小妖！”红孩儿道：“我打发了他们便是！”“龙女”道：“我平素爱洁净，一路风尘仆仆，身上刺挠，看这潭水甚好，便先来洗濯。想着欲见郎君，心里高兴，信口歌唱，却惊动了郎君；来得正好，就帮我梳梳头搓搓背吧！”
红孩儿被几声“郎君”叫得脸热心跳，道：“娘子万里迢迢来至荒山，红孩敢不尽犬马之劳！只是怕小妖们山上窥见，指指戳戳的，反而惹闲话。不如晚上再来同浴，可以尽兴，岂不更妙！”“龙女”直身撒娇道：“我不，我这就叫你陪我洗！”红孩儿瞅见“龙女”露出水波的酥胸绵腹，只觉得口干胸闷，不能自已，便解了衣衫，只剩下一个红兜肚儿，跳到水里。“龙女”笑盈盈迎上来，伸胳膊把红孩儿扯到面前，笑道：“还要这遮羞布做甚！”便装作要与他解带儿，其实想生擒他。
却说韦驮在松林里看得清楚，眼看辩才要大功告成，妒火中烧，即化作一股清风扑下山涧，拂过红孩儿耳畔，“圣婴大王，那龙女是假货，要设计赚你！”红孩儿痴痴迷迷，正要随“龙女”摆弄，忽见水波涌起，又闻耳语，顿时醒悟，一把推开假龙女。辩才知已败露，也现本相要擒拿红孩儿。原来五行中水克火，红孩儿在水中难吐火喷烟，就慌张爬上岸。辩才紧追不舍。红孩儿顾不得念咒施法，只好随跑随反手钩沙，辩才被沙土迷了眼，只好停下来揉巴。红孩儿趁机逃回洞府。
辩才两眼通红，空手返回松林。韦驮迎上连道：“可惜，可惜！差一点便活捉那厮了！”辩才劈胸揪住韦驮，“还有脸说，要不看你脸上大泡套小泡，便赏你两个耳刮子！”行者焉能不知缘故，劝道：“算了，算了，别窝里斗了！再作良策！”
说话间山神、土地来献獾油，并带些干鲜果品、素汤米饭。沙僧给韦驮上了药，几众吃了斋饭。天色向晚，月上东山。山神道：“夜晚不便争斗。这近处有一山洞，里头甚宽敞。不如请大圣与诸神去山洞避避风露，明晨再作打算。”行者与诸天商议了，遂入山洞。土地寻些干柴，生起一堆火。又将山芋、栗子丢在热灰里焐烤。行者嫌人多乱哄，斥退山神、上地。因出师不利，几个均无话说。闷至半夜，皆昏昏睡去。只行者辗转反侧，难以成眠，忽见龙女飘然而至，揉眼坐起道：“妹子，你是真的还是假的？”龙女嗔道：“死猴子，睡迷头了，什么真的假的？”行者定睛看了，果是真的，遂请她坐在火旁。龙女拍手道：“好香！”便使树棒拨灰挑栗子吃，又道：”你们倒自在，烤火吃山果！”
行者叹口气，“鸡肚不知鸭肚事，自在什么！”忽笑道：“莫非菩萨算出韦驮、辩才都败了，派你来媾亲讲和？”龙女道：“果真都败了？真没用！不如嫁红孩儿算了！”韦驮、辩才被惊醒，睡眼惺松，认出是龙女，又愧又恼，闷头不语。行者朝龙女道：“你来得正好，快回去请菩萨来证婚，把你嫁红孩儿，俺们也落场喜酒吃！”沙僧亦醒了，道：“吃喜酒，休漏了老沙！”龙女道：“放心，一个也漏不了，包管叫你们醉得钻桌子底！”韦驮、辩才忙爬起来，“姐姐，你死活不能嫁给那小妖怪！”龙女有心气他两个，道：“谁叫你俩是‘银样镴枪头’！”转身去洞口，一壁厢叫：“妈妈，快进来呀！孙大圣他们急着要吃女儿的喜酒哩！”沙僧惊喜道：“莫非菩萨来了？”龙女笑道：“早就来了，在洞外观景致呢！”沙僧抢着出门迎接。
须臾，果然迎来了大慈大悲观世音菩萨，后头跟着护法神惠岸。辩才一见菩萨便告韦驮为私利助妖，韦驮岂肯认账！两个唇枪舌剑争了半天，菩萨息事宁人道：”好了，好了！瞧你俩，脖子青筋暴得蚯蚓似的，也不怕外人笑话！——悟空，远道而来，用什么款待贫僧？”行者道：“俺也是行路客，该找土地、山神尽地主之谊；现成的还有些山果。”用树枝拨拨热灰，“连栗子都叫龙女拣吃了，只剩下一块红山芋，菩萨若不嫌弃——”惠岸笑道：“大圣休说了，也不怕师父笑话！她老人家龙肝凤胆都不稀罕，还食你的山芋！”行者道：“俺也是说笑话，还是给师父、八戒留着吧，没准饿了两天了！”观音听了，动容道：“阿弥陀沸，你们也不容易！”行者道：“菩萨知俺们难处便好，休拿搪，好歹救出他两个！”观音道：“无须多言，不然岂不令那妖魔小觑我南海神圣！天明自有分晓！”便入禅定。大众也各自闭目养神。
天才蒙蒙亮，行者机灵，先醒了，钻出山洞，忽听火云洞门轰隆隆开了，八戒慌慌张张奔出，腾云往东南而去。行者纳闷，驾云追上去叫道：“八戒，哪里去？怎么脱的身？”八戒埋怨道：“好哥哩，这两日你瞎忙乎些甚？弄得那红孩儿一阵喜一阵忧，俺师徒俩也跟着一时座上客，一时阶下囚。昨儿后晌又怎么惹恼了那妖？吃了两坛子闷酒，半夜里恼得要杀师父吃肉。多亏俺老猪拍胸脯说要去南海当说客，好歹领龙女回来，那妖才放过师父……”
行者赔笑道：“倒也多亏了师弟！眼下菩萨、龙女皆在此，且随俺来，共商降妖救师之事！”八戒便跟行者回来，入山洞拜见菩萨；瞅见龙女，两眼放光道：“无怪那厮相中了这位妹子，宁肯舍了唐僧肉。换俺也一样！”说得龙女眉开眼笑；气得韦驮、辩才怒目而视。行者把八戒耳朵一拧，“呆子，别添乱了，快把正事告诉菩萨！”
观音听了八戒言语，道：“正好将计就计也！”吩咐韦驮、辩才先回普陀山，嘱惠岸同行，“好生看着，休叫两个半道上打起来！”那二神恋着龙女，不想离开，但师命难违，只好一步一回首地随惠岸走了。
三众走后，观音便令龙女去山涧采无忧花。沙僧道：“这等小事，何须仙姑动手！”抢着要下涧。观音赞道：“这沙悟净，果是个勤快的！——然却这回非要龙女自己采不可！”龙女或有所悟，应一声便蹦蹦跳跳去采花。观音乘机褪下腕上玉镯，吹口仙气，变成一株香花。行者笑道：“龙女已去采花了，还用菩萨变假的充数？”观音嗔道：“猴儿休多嘴，不然便念‘紧箍咒’！”吓得行者不敢再言。观音把假花袖了。一时龙女采来一大把无忧花。观音接过，将玉镯所变之花也混在里头，扭绞穿挑，编了只花环，与龙女佩戴的相仿。龙女问：“师父编它做甚？”观音笑道：“给你郎君佩戴！”
龙女飞红了脸，“师父这般说，我便真嫁给他了？”观音道：“他他的，他是谁？”道：“谁，红孩儿！”观音拨拉腮臊她道：“没羞！亲还没相，也不知是高是矮，黑白胖瘦，有无疤拉麻子的，便嫁？”行者、八戒齐道：“要说这红孩儿长相，没得说，端的一表人材，风流倜傥；只可惜是个妖怪！”龙女抚掌道：“妈妈儿，你听见了么？”观音道：“你休套近乎，我可不敢要你这女儿！”
龙女见观音不笑，偷吐了一下舌头，不作声了。忽听观音吩咐：“悟能、悟空，你两个去告知红孩儿，说我亲自送龙女来给他成亲！”这两个果去砰砰打门，观音带龙女升在空中。旋见洞门开了，走出红孩儿，与孙大圣、猪八戒相互言语儿。龙女云端上看得清，小声道：“师父，那红孩儿果是一表人材哩！”观音不乐道：“我正要设计赚他，你夸他怎的？”龙女道：“请师父下手轻些……”观音道：“说此话，莫非真的有意了？”龙女嘟噜：“总比那俩脓包强！”观音责道：“你这孩子，见一个爱一个，见两个爱一双。我真生气了！”龙女忙道：“妈妈莫生气，我只求你手下千万留点情儿！”
观音满面慈笑，将花环交与龙女道：“你下去把花环赠红孩儿，若他有福佩戴上，我就成全你们！”龙女喜上心头，捧着花环踏彩云降于洞前。红孩儿昨日才被骗过，心有余悸，道：“你这龙女，真耶假耶？”龙女道：“昨日之龙女佩花环没有？”红孩儿恍然大悟，上前施礼，“姐姐驾临荒山，有失迎迓，万乞恕罪！”又朝云端上观音遥拜。观音微笑，作慈悲状。龙女问：“你我素不相识，为何思慕于我？却也费解！”红孩儿道：“庙中初逢，一见钟情也！”龙女逗道：“今看真人，与那假相如何？”红孩儿道：“胜一万倍！”道：“油嘴！——还吃唐僧否？”红孩儿道：“今得秀色可餐，还吃甚和尚！”“还做妖精么？”“若能亲近仙子，宁愿皈依释门，恪守戒律！”
龙女欢喜，“师父有个花环，让我送你。若能戴得上，咱们即可——”脸儿便绯若朝霞。红孩儿见状登时明晓，从龙女手里抢过无忧花环，套在脖子上。龙女笑道：“果然能戴上，却真好看儿！”
两个正眉目传情，情意绵绵；不曾想那观音见红孩儿入彀，暗喜，遂念动咒语，乃是她自“定心真言”演化出的“净性真言”，又称“玉箍咒”。只见红孩儿颈上花环葩落叶坠，转眼间只余下一条碧澄澄的玉圈子，将红孩儿脖子勒得细若手腕！红孩儿指龙女，欲责：“原来你也诓我！”却已说不出话儿，两眼翻白，一头栽倒在地。行者挥棒要打，半空却又停住。沙僧喜道：“大师兄这是让小弟叨光立功也！”舞杖砉地打去，却叫龙女抛起自个花环，挡住了。龙女叫道：“卷帘大将住手，且听菩萨发落！”那沙和尚无奈，只好收了杖。
观音降下祥云，龙女跪倒求情：“师父，他已愿皈依佛门，就饶过他吧！”观音叹道：”只道你杨花水性，今日也见执著！——就饶他性命，你却不能嫁他！”龙女问缘故。观音道：“我若允你嫁他，那韦驮、辩才必心生嗔怨，忌恨贫僧，海岛将无宁日矣！”见龙女怏怏，道：“我收红孩儿做个善财童子，侍我左胁，与你能时常相见，也解思慕之苦！”转念道：“只恐你们年轻妄为，玷污洞府，却叫贫僧犯难！”沙僧一厢嚷道：“这有何难！不劳菩萨动手，交与弟子，片时便把这厮变成太监！”
沙僧才说罢，便听八戒嚷：“这主意忒损，菩萨休听他的！”行者也道：“八戒说得是！”龙女杏目圆睁，“沙悟净，你——！”转身跪下，“师父慈悲，万乞饶过红孩儿！”观音道：“为师何曾想过要害他。我儿起来！”念动咒语，收了玉钏；见红孩儿已苏醒，道：“我欲收你做善财童子，座前侍候。但恐你尘心未泯，迷恋龙女，做出伤风败俗之事，贫僧让你与龙女结为姐弟，发誓敬而远之。倘暗中有染，便是乱伦，依律严惩！”喝一声：“还不跪下结拜！”龙女、红孩儿无奈，只好跪倒在观音面前，拜为姐弟；又遵菩萨口谕，——盟誓。观音方呈慈祥笑意，给红孩儿摩顶授戒，自带两个回南海去了。
沙僧自去洞中打杀小妖，解救师父。行者弯腰捡一朵残零的无忧花，遥望观音云影，叹道：“不戴明箍，便佩暗箍，也是可悲！”忽听八戒道：“师兄说甚‘咕’、‘咕’的？老猪肚子早就咕咕的了！”便入洞寻吃的。
行者也进洞府，见师父疲惫不堪坐在石凳上，沙僧正给他捶背。行者道：“师父受苦了！”三藏叹道：“怪不得谁，只怪我自己眼拙，方有这场磨难。”沙僧道：“师父适才说腹饥了。”行者便进庖厨，见荤素生菜齐备，八戒饥饿难忍，正咯喽咯喽啃萝卜。行者叹道：”那厮真要做喜宴，可惜没吃成！”正欲念咒语传唤土地、山神来干活儿，便见他俩气喘吁吁跑来，二话不说，一个煮饭烹菜，一个烧火拨炭，忙乎起来。大圣道：“你俩倒识相儿！”两神弄了一脸油灰，只嘿嘿笑。行者道：”要是再来个魔妖的，休那般贱骨头！”两神连声应诺。行者摇头道：“口气忒软，恐怕到时还是外甥打灯笼——照（舅）旧！”两神又是一迭声“诺”。行者哭笑不得，遂不理他们。见斋饭好了，便招呼师父、师弟们吃饭。众僧饱餐一顿后，纵一把火，把火云洞烧得火烟如云，名符其实了，遂上大路，奔西而去。欲知前头还有甚魔障险阻，且看下回分解。
注释：①拐古头——方言，指人性情喜怒无常，喜欢拨弄是非，使人不和，毁人好事。
