唐僧师徒三人离开了黄风岭，走了一月有余，正在走入间只见一道大水狂澜，浑波涌浪，挡在身前。
唐僧在马上忙呼道：“徒弟们，你们看那前边水势宽阔，却又怎么不见船只行走，我们又该如何过去呢？”八戒见了道：“师傅，这河水好生宽大。”
那孙悟空脚踏虚空，步上高处手搭凉篷望却而去，那河面的宽广，他也是略有些惊呀道：“师父啊，这条河若论老孙去，只消把腰儿扭一扭，就过去了。若是你，恐怕千分难渡，万载难行。”三藏道：“悟空啊，我这里望去，一望无尽，你可知道有多宽？”孙悟空往那条河上望了去道：“师傅，这条河少说也有八百里远近。”
猪八戒站在旁上往天上叫道：“猴哥，你怎么就知道有800里之远呢？”孙悟空从空中落下道：“八戒，你是有所不知呀。你师兄俺这双眼，白日里站在高处能望看得万里路上的吉凶，即便是站在那万里高空往下看来也是一览无余。却才在空中看出，故此看出这条河有多远，那又有何难？只需看上一看，便知道这河有八百里。”唐僧看到这条大河挡路，不由的叹息了一声，兜回马，忽然间见到岸上有一块石碑，手指前方连忙叫道：“悟空，八戒，你们快看哪儿。”悟空，八戒连忙往唐僧指的那个方向看去。三个人一起来到那块碑前看见上有三个篆字，篆字上写乃“流沙河”，复上有小小的四行真字写道：“八百流沙界，三千弱水深。鹅毛飘不起，芦花定底沉。”师徒们正看碑文，只听见一阵如同水煮沸了的声音，三人转眼望去，那河面上出现了一个漩涡，从那漩涡中钻出了一个妖精，那妖怪长得十分凶丑：一头红焰发蓬松，两只圆睛亮似灯。不黑不青蓝靛脸，如雷如鼓老龙声。身披一领鹅黄氅，腰束双攒露白藤。项下骷髅悬九个，手持宝杖甚峥嵘。那妖怪卷起一阵旋风，奔上岸来，直抢唐僧，那孙悟空亦是眼忙手急把师父抱住，脚尖轻灵一跺离地而起，跳上了数十丈的高处，寻得一落脚点，把唐僧放下了。那八戒放下担子，亮出九齿钉钯，朝着那妖怪杀而去，到了他身旁一钯筑，那妖怪使宝杖架住。他两人在流沙河岸边，各自拼杀，搏斗成英雄，那八戒钯去看似乱了些但是其中蕴含的力量却远非看上去那般简单，稍有不慎便会命丧钯下。那妖怪见八戒的钯子来的猛，即举手中宝杖抵挡招。八戒的钯子力大了些朝那妖怪的宝杖又压近了几分，那妖怪亦是丝毫不弱使宝杖将八戒的钯子抵了回去。二人的力量都到达了最高点谁也无法依靠力量稳居上风，那妖怪一杖抵开了八戒的钯子，即跳跃而起，一杖伴随着凌厉的破风声砸下，八戒使钯子挡住，双方兵器相撞的那一瞬间。
“当”
两股强悍的气息相撞在一处，立刻产生了强大的力量风暴，风暴涟漪如同那流沙河水一般滔滔不绝的以二人为中心点泛滥而出。那妖怪和八戒近乎同时跃起，到高处拼杀，那妖怪一杖扫了去，八戒脚下几用力跳起，闪开了那妖怪扫来的一杖，从空中一钯子筑了下来。那妖怪见此连忙腾空跃起，猪八戒的耙子直接将那一座山分打的粉碎。两个人又一起到了那流沙河上空，激战了一番这一场好斗，九齿钯，降妖杖好，两者相遇，那一场好斗拼杀了二十多个回合。猪八戒与那妖怪打的难解难分，不分胜负。
那孙悟空保护着唐僧，牵着马，看着行李，见八戒与那妖怪交战，看着心里痒痒，擦掌磨拳，忍不住要去打他，取出棒来道：“师父你莫怕，且先坐着。等老孙和他耍耍儿来。”说完即纵身跃起踏步虚空。那唐僧叫道：“悟空小心呐！”。正在唐僧叫喊间，孙悟空身形一闪来到了猪八戒眼前那妖怪身后的上高，高高举起手中那不断变长的金箍棒，一棒伴随着一股霸道无比的力量砸了下去。那妖怪正架住了八戒筑来的九齿钉耙，忽然听到背后破风声响起，撇开了猪八戒的九齿钉耙，转身双手举起宝杖横在身前，抵挡孙悟空的金箍棒。
“当”
金箍棒砸中了宝杖，那妖怪的举着宝杖的双手，被孙悟空这一棒震出了血，嘴角处也忍不住的流出了一丝血丝。方才勉强接住了孙悟空那强悍的一击，转身钻进水里。气的猪八戒乱跳叫道：“猴哥啊！谁让你来的！那妖怪渐渐手慢，再打上他三五回合，我就擒住他了！如今到好他被你打了一棒子逃回水里了！”孙悟空笑了笑说道：“八戒，实不瞒你说，自从降了黄风怪，下山了来，你哥哥俺已经有几个月不曾耍棍，我见你和他战的胜负难分，我就忍不住脚痒，故就跳将来玩上一玩。可是谁曾想那妖怪这般不识耍，就走了。”
这两个人打打闹闹，说说笑笑，转回见了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”猪八戒抢先说道：“师傅都怪这遭瘟的弼马温，要不是他瞎上来搅合，我老猪早就把那妖怪拿下了。”孙悟空拍打了一下八戒的耳朵叫道：“去！呆子休得胡言。”又对那唐僧说道：“师傅，是那妖怪不奈打，转身又钻入水去了。”唐僧说道：“徒弟们，这怪久住于此，想必他定然知道浅深。像这般无边的弱水，又没了舟船，怕须是得个会水的，引路才好呀。”孙悟空说道：“师傅说的对，等我们拿住了他，且不要打杀，只教他送师父过河，到时我们再放了他。”八戒说道：“哥哥不必迟疑，那你就先去拿他吧，我老猪在这里看守师父。”孙悟空笑道：“八戒呀，这桩儿我可不敢说嘴。水里勾当，老孙不大十分熟。就是得了空闲下水去走走，还要捻诀，念避水咒，方才走得。不然，就要变化做甚么鱼虾蟹鳖之类，我才去得。若论赌手段，凭你是在天上，地下云里雾中，干什么蹊跷异样事儿，老孙都会，只是水里的买卖，有些儿弱了些。”八戒说道：“老猪当年总督天河，掌管了八万水兵大众，倒学了些水性，却只怕那水里有什么眷族老小，七窝八代的都上来，我就弄他不过，到那时还不得照样被他抓了去？”孙悟空说道：“你若到他水中与他交战，却要恋战，许败不许胜，把他引将出来，剩下的事情就通通交给俺老孙了。”猪八戒想了一想应道：“猴哥说的有理，我老猪这就去把他引出来。”
八戒手持钉钯到了岸边，一钯筑下翻起浪千层，分开了水路那八戒跳将而下。
那妖怪败下阵来逃回水洞，才刚刚缓和了一下伤势。复听得有人推得水响，忽然站起身来观看，原来是那猪八戒了持钯推开水路。那妖怪即举杖当面高呼道：“那和尚那里走！仔细看打！”八戒使钯架住宝杖道：“你是个什么妖精，敢在此间挡路？”那妖怪说道：“你是也不认得我。我不是什么妖魔鬼怪，也不是少姓无名。”八戒道：“你既不是邪妖鬼怪，又为什么却在此伤生害命？你到底姓甚名谁？如实说来，我饶你性命。”那妖怪道：“我前身乃玉皇大帝驾下卷帘大将的是也，只因在蟠桃会上失手打破玉玻璃，才被贬至流沙河界，以吃人为生，你这和尚虽然皮糙肉厚，但也将就的可以吃上一顿。八戒闻言大怒骂道：“呸，你这泼物，全没一些儿眼色！我老猪皮肤嫩的还可以掐出水来呢，你怎敢说我粗糙，休走！吃你祖宗这一钯！”那猪八戒举着钯子冲了过去，那妖怪还不等他赶到手中宝杖一挥飞出一道如刀剑一般锋利的水浪席卷而去。
那八戒用钯子挡了一下，后退了一步。那妖怪旋即起身一杖砸了下来，八戒举钯招架旋即卸下那宝杖上的力量，将那妖怪的保障扣在地上，沿着宝杖转变钯身那耙子锋利的一端旋极朝那妖怪打去。那妖怪松开了手，宝杖掉落在了他的脚面上，一脚挑起宝杖朝猪八戒头上的刺了过去，猪八戒立即朝右边躲了一躲，那妖怪又朝右边刺了过去，猪八戒从左边闪开了。转身飞上水面，那妖怪紧紧的跟在身后，出了水面，猪八戒到了岸上那妖怪却悬浮在水面上不敢上来。
“妖怪，有本事你上来呀！”猪八戒站在岸上叫。
“你这和尚是想让那猴子帮你吧？我才不上当呢？”连忙操试下看了看道：“那猴子呢？”
“俺老孙在这呢！”
那妖怪心中一惊，立刻转身便要逃进水里，却被一股力量仿佛凝固的空间一般，动弹不得。原来是那孙悟空在旁边施法凝固了那妖怪周围身边的空间，使其无法动弹。
“八戒接着！”孙悟空手一甩将那妖怪，连同兵器一起甩到了岸上，那猪八戒立即上来把他擒住收缴了他的兵器，两个人一起押解着他来到唐僧面前。唐僧说：“阿弥陀佛，贫僧乃是东土大唐前往西天求取真经的唐三藏，我们路过此地，将施主擒住也是别无他法，我们只想求一个渡河之法，到那时必然放施主离去。”那妖怪一听，惊讶道：“你是取经人？”唐僧道：“正是。”那妖怪忽然对孙悟空说道：“大圣爷，可否将我身上的禁锢之法解掉？”孙悟空疑惑的说道：“你竟然识得俺老孙！”那妖怪说道：“我的前生曾在天庭任职，故而也知晓齐天大圣的名头。”唐僧说道：“悟空，你就给他解开吧。”孙悟空口中吹了一口仙气，解掉了那妖怪的禁锢之法，那妖怪旋即对唐僧跪下道：“弟子拜见师傅。”唐僧，悟空，八戒三人有些不解，那妖怪又接着说道：“弟子曾是天庭中的卷帘大将因为在蟠桃会上失手打碎了琉璃盏，被玉帝贬到此处，每过七日便要受一次飞箭穿心之苦，前些日子诚蒙观音菩萨不弃，劝导弟子归入佛门才免去了每过七日飞箭穿心之苦。观音菩萨特地吩咐让弟子在此等候师傅，没想到今日多有得罪，还望师傅恕罪。”说完立刻给唐僧磕头，唐僧走过去将他扶了起来：“既然是菩萨，让你给我做个徒弟，那贫僧收了便是。不知，你可有什么法名？”那妖怪说道：“观音菩萨给地址取了个名字叫沙悟净。”唐僧叫道：“悟空，取剃刀来。”孙悟空取来了剃刀，交给了唐僧，唐僧亲自为沙悟净剃掉了头发，八戒归还了宝杖。沙悟净紧接着又拜了孙悟空为大师兄，猪八戒为二师兄。
唐僧说道：“悟净，如今你也拜我为师了，那你可知道要如何过河吗？”悟净摇了摇头说道：“徒儿，不知。不过，菩萨曾让惠岸行者告诉徒儿，只要师傅一到，必会有法子渡河却也不曾说明。”众人一听，都在为此烦恼。只有孙悟空望着沙悟净脖子上的九个人头骷髅看，说道：“沙师弟，你这九个骷髅是？”沙悟净，把九个骷髅摘了下来说：“小弟曾经在流沙河以吃人度日，不知吃了多少人，但怪的是那些人的骷髅都已沉入水底，唯有这九人的骷髅一直漂浮在水面，所以小弟才将他们串为项链挂在脖子上。”孙悟空从沙悟净的手里接过那九个骷髅头，睁开了火眼金睛，看见的那九个骷髅头都有一些金色的光芒，但随着时光的流逝，金光也在这时光之中不断的被消磨。孙悟空看出这哪那九个人的执念所化，若是善良的执念便会是金色，能若是，充斥着对欲望的那种渴望，那执念便会是成为黑色。，笑道：“俺老孙知道，你们生前都是好人。只因我这刚入门的师弟将你们吃了，才会换为执念。如今你们竟然已经死了，又落在人间，属性，为何不帮帮我们呢？我师傅西天取经乃是一道大功德，你们若是想讨个好，结果那边帮我们度过这流沙河界。到那时来世必定有福报，岂不是比在此轮为枯骨要强上百倍吗？”孙悟空说完，将这九个骷髅形成的项链抛向空中。那三人还有一丝不解，那九个骷髅，立即化为一条足以容纳四人一马的船儿漂浮在流沙河上。唐僧笑道：“阿弥陀佛，真是造化，造化。”
“师傅，师弟们，上船吧。”孙悟空扶着唐僧一起上了船，猪八戒挑着担子，沙和尚牵着白龙马也登上了船。之后那一条船，自己发力载着唐僧师徒四人度过了流沙河。
在河上，待了半天，终于到达了流沙河的对面。当四个人牵着白龙马挑着行李离开了船上时，那条有九个骷髅变成的船，再一次变回骷髅，漂浮在空中。唐僧对他们拜了一拜，却不知为何自己的眼眶之中流出了一滴泪水？那九个骷髅经风一吹消失了。师徒四人，接着往西而去。
