在大顺帝国末年，南方一位进京赶考的秀才经过一个小镇，与镇上一位刺绣姑娘相爱。秀才答应考试以后，无论如何，都回来迎娶这位姑娘。秀才中了状元，被一位王爷看中，将女儿嫁给状元。刺绣姑娘在镇上苦等秀才的消息，先是得知他高中状元，为他高兴。后来又听说状元郎取了王爷千金，心中又怒又悲。
姑娘拿着她为心上人做好的刺绣走进京城襄阳，找到状元官的府邸，请求相见。一连三天，状元官都没有见她。直到一次状元官骑马出行，刺绣姑娘拦在路上，问状元官记得他们之间的约定吗？状元官却叫人把姑娘拖开，打了一顿。姑娘万念俱灰，回到小镇，投入镇上一口水井，化为厉鬼。
女鬼闹到状元官府上，状元官惊惧而亡，府上所有人员逐一怪死。女鬼回到镇上，凡是进京赶考者，和对爱情不忠者，都被女鬼附身害死。之后来了几个捉鬼师，几次都是快要拿下女鬼时，都被一只蝙蝠妖杀死。这只蝙蝠妖就在该小镇一处富翁的豪宅里，富翁家人一个个地被蝙蝠妖吸血而亡。这座豪宅成了空宅，是蝙蝠妖的栖息地，也吸引来其它妖精。
这蝙蝠妖爱上了镇中女鬼，所以他多次杀捉鬼师救她。时间久了，蝙蝠妖和女鬼把这个小镇变成无人居住的古镇。
这时，宗布神了解到这个小镇的情况，派钟馗去为民除害。钟馗将蝙蝠妖打成重伤，又抓住女鬼，想要扳断女鬼的头。这时一段白绫将钟馗击倒在地，用白绫的正是佘小妹。佘小妹用脚一踩钟馗，钟馗就掉回地下神府。
佘小妹治好女鬼和蝙蝠妖的伤，蝙蝠妖和女鬼投靠到佘小妹麾下。
佘小妹回到万妖宫，就有一只雨燕妖求助：“佘娘娘，请你为我们千万鸟类做主啊，人类用挖掘机破坏了海滩滩涂和红树林，众鸟推举我向人类干涉，他们请来一帮道士，配合激光武器攻击我，我的一只眼睛被射瞎了。我……”
“不用说了，”佘小妹端起茶杯道，“来，雨燕妖过来，哪只眼睛瞎了。”
“是右眼。”雨燕妖走向前，佘小妹将茶杯里的一滴水滴到雨燕妖的右眼，很快就恢复了视力。
佘小妹瞬间带着雨燕妖和乌龟妖来到这片红树林，她还端着那杯茶杯。佘小妹道：“你们俩尽管杀这些工程队和臭道士。”
雨燕妖和乌龟妖大开杀戒，工程人员和道士们都被杀死。佘小妹将茶杯里剩下的水倒进海湾，海湾被破坏的红树林全部恢复到原来的样子，万千候鸟又回到了红树林里。
佘小妹让雨燕妖替她管理这片海滩。她想起一事，问乌龟妖：“乌龟妖，上次你和蚌妖交谈的结果如何？”佘小妹口中的蚌妖就是珠贝仙。
“请娘娘恕罪，”乌龟妖道，“蚌妖说她的蚌宫不能屈服于任何妖精，她只忠于碧游宫。”
乌龟妖说着这话一直在发抖。佘小妹道：“那我现在就让她屈服于我。”
佘小妹走到海边，将裙尾抛入海中，裙尾在水中越变越长，将做成水下宫殿的珠贝仙的贝壳卷起来。佘小妹将裙尾一提，裙尾带着珠贝仙的贝壳一起浮出水面，被猛烈的阳光照耀。
这个相当于小型水晶宫的蚌宫离开了海水，里面居住的水族惊慌不已，忙去请求珠贝仙。珠贝仙见是佘小妹，思忖斗不过她，只好向她求情。佘小妹要珠贝仙和蚌宫全体向她称臣，才把蚌宫放回原处。珠贝仙只好照办。
