没钱的时候，找钱；有钱的时候，要会花钱。然而对于很多总经理来说，手头的资金多了，却不会花，用不活，这就是一个大麻烦。用活手头资金，需要必要的财务知识，这样才能够把握市场的走势。
（1）在资金运用上，凡属资本性的开支，必须获得稳定可靠的资金来源。
这是因为资本性的占用属于长期占用，应选择成本费用最低的资金来源，以内部自有资金为主。如果在自有资金不足、需要依赖借入资金的情况下，要注意充分估计风险的可能性，采取避免风险的预防措施等。
（2）在公司营运过程中，要注意固定资产与长期债务保持合理的比率。
固定资产使用期限长、价值补偿分散、周转慢，其变现（即转变为货币资金）的能力差。因此，公司在获得长期债来源时要充分考虑抵偿债务的能力。
（3）流动资产与流动负债，要保持适当比率。
流动资产的运用，就其性质而言具有周转快、变现力强、有自偿能力的性质。但也不能忽视其有遭受市场风险、违约风险和财务风险的可能，这就要求在运用流动负债的同时要考虑到它对流动资金的比率与配合。
【一语妙计】一家公司要想把资金用活，把每一分钱都花在刀刃上，总经理必须熟悉和精通金融业务，而且树立起商品经济的投资意识，实行投资决策的科学化和民主化，才能获得事业的成功。
