第一节散户投资者股票解套方法
炒股票的投资者几乎都被套牢过，要想不被深套，就要学会预防。预防，就是要果断割肉。有时候投资者老是抱着明天能涨回来的心理。炒股票被套，对大多数股票投资者来说是一种常见的现象，被套主要是由于投资者未设止损线或设了止损线而未严格执行，对出现的浮亏没有及时采取止损措施，并任其亏损额度不断扩大，使股价在成本价之下运行。这是一个投资者不愿提起，但又是投资者不能回避的问题。它是每个投资者迈向成熟的一道必经之路。既然不能回避，就要勇敢地面对它，找出适合自己的解决方法。以下几种解套方法可以供投资者参考：
一、斩仓。当投资者发现自己买入的股票买在前期暴涨过的牛股的高点时，便犯了很严重的错误。这时投资者一定要拿出壮士断腕的决心，及时斩仓割肉，才能保证自己的资金不受大的损失。只要能保证资金不受大的损失，股市中永远有无数的机会让投资者再赚回来。
二、低位补仓。投资者买的股票被套牢后，发现被套股票止跌回稳要反弹时，动用后续资金在该股上及时补仓，来降低投资者的持股成本。当该股反弹到投资者持股的成本价之上时，投资者就可以卖出解套出局。
三、换股操作。投资者手中的股票被套牢后处于弱势状态，仍有下跌空间时，如果准确地判断另一只股的后市上涨空间大，走势必将强于自己手中的品种，可以将被套股票卖掉换股。通过果断换股后赢得的利润来弥补换股时产生的亏损。上涨时换仓可以有一点盈利，下跌时换仓很难保证成本摊低，特别是超过10%的下跌，解决的办法是判断大的趋势，减少操作次数：当大势和个股都上涨时，可能会收阳线，如果个股没有出现过分拉高的行为，差价则难以产生。中阴线出现时，第二天还会有低点出现，如果投资者手中没有仓位，就减少操作；若有仓位，则需要寻找机会减仓。
操作次数与每天的震荡次数和幅度有关，与投资者的操作仓位有关，资金量可以对一只股票完成两次的买入和卖出比较理想。
四、做空。或许有的投资者认为中国股市没有做空机制，不能做空。这是错的，被套的股就可以做空。当发现已经被深套而无法斩仓，又确认后市大盘或个股仍有进一步深跌的空间时，投资者先可以采用做空方式，把套牢股卖出，腾出资金，等到更低的位置再买回，达到有效降低成本的目的。
五、盘中T+0。投资者买的股票被套牢后，按照现有制度是不能做T+0的，但被套的股票可以在当天盘中高点卖出低点买入，在盘中做T+0，降低成本，以达到解套的目的。
在这里顺便给投资者谈谈T+0的操作技巧。T+0操作技巧根据操作的方向，可以分为顺向的T+0操作和逆向的T+0操作两种：
（一）顺向T+0操作的操作方法
1.当投资者持有一定数量的股票被套后，某天该股严重超跌或低开时，可以乘这个机会，买入同等数量的同一股票，待其上涨到一定高度之后，将原来被套的同一品种的股票全部卖出，从而在一个交易日内实现低买高卖，来获取差价收益。
2.当投资者持有一定数量的股票被套后，即使没有严重超跌或低开，也可以在该股在盘中表现出明显上升趋势时，买入同等数量同一股票，待其上涨到一定高度之后，将原来被套的同一品种的股票全部卖出，从而在一个交易日内实现平买高卖，来获取差价收益。
3.当投资者持有的股票没有被套牢，而是已经获利时，如果投资者认为该股仍有空间，可以使用T+0操作。这样可以在大幅上涨的当天通过购买双倍筹码来获取双倍的收益，争取利润的最大化。
顺向的T+0操作属于超短线操作方式，有一定的操作难度和风险，具体应用时要掌握其操作原则：
（1）T+0操作必须建立在投资者对个股的长期观察和多次模拟操作的基础上，它要求投资者能够非常熟悉个股股性和市场规律。
（2）T+0操作要求投资者必须有适时看盘的时间，还要投资者有一定短线操作经验和快速的盘中应变能力。
（3）T+0操作时要快，它包括分析要快，决策要快，下单要快，跑道要快。这就要求投资者注意选择资讯更新及时、交易方式迅速和交易费用低廉的证券公司。
（4）T+0操作时切忌贪心，一旦有所获利，或股价上行遇到阻力，应立刻就落袋为安。这种操作事先不制定具体盈利目标，只以获取盘中震荡差价利润为操作目标。
（二）逆向T+0操作的具体操作方法
逆向T+0操作技巧与顺向T+0操作技巧极为相似，都是投资者利用手中的原有筹码实现盘中交易，两者唯一的区别在于：顺向T+0操作是先买后卖，逆向T+0操作是先卖后买。顺向T+0操作需要投资者手中必须持有部分现金，如果投资者满仓被套，则无法实施交易；而逆向T+0操作则不需要投资者持有现金，即使投资者满仓被套也可以实施交易。具体操作方法如下：
（1）当投资者持有一定数量股票被套后，若某天该股受突发利好消息刺激，股价大幅高开或急速上冲，投资者可以利用这个机会，先将手中被套的筹码卖出，待股价结束快速上涨并出现回落之后，将原来抛出的同一品种股票全部买进，从而在一个交易日内实现高卖低买，来获取差价利润。
（2）当投资者持有一定数量股票被套后，如果该股没有出现因为利好而高开，而表现出明显下跌趋势时，投资者可以乘这个机会，先将手中被套的筹码卖出，然后在较低的价位买入同等数量的同一股票，从而在一个交易日内实现平卖低买，来获取差价利润。这种方法只适合于盘中短期仍有下跌趋势的个股。对于下跌空间较大，长期下跌趋势明显的个股，仍然以止损操作为主。
（3）当投资者持有的套牢股票已经盈利时，如果股价上冲过快，也会导致出现正常回落走势。投资者可以乘其上冲过急时，先卖出获利筹码，等待股价出现恢复性下跌时再买回。通过盘中T+0操作，争取利润的最大化。
T+0操作时需要注意的地方：
当股价上升达到一个高度，将要发生回跌时，要避免大幅下跌，大幅下跌一般是不回头的，杀伤力很大。
分析时注意时间和趋势相结合。趋势也就是方向的变化需要时间来确认，只有注意到时间变化的关系，才可以把握走势的准确变动点。在上涨的趋势里，操作次数可以频繁，因为高点是逐渐抬高的。
T+0的操作难点：
作为散户投资者，T+0的操作完全是一种被动的操作方式，因为个股的波动是自己无法掌控的，但T+0操作本身却是一种主动出击的思路，这种全局和局部的关系需要注意。
T+0操作时预测正确，而操作失误的原因：投资者对走势的把握不准，对大盘的走势、板块的走势、个股的股性把握没有达到完全统一。预测也只是一种假设，要将各种可能出现的情况和现有的条件分析清楚。
首先，通过小的尝试，反复地买入和卖出，达到对目标股主升段的把握。这里要说明的是，不断地进行T+0操作会无形地增加很多交易成本，多数投资者亏钱可能也就是亏在手续费上面。上升趋势和下降趋势的操作有本质的区别，在下降趋势中，必须要有见利就走的准备，因为你不能保证反弹什么时候会结束。
T+0不会对某一个股票进行长期操作，而是在一个上升的阶段进行操作。这个上升阶段结束后，一个T+0操作阶段也就完成了。T+0操作的风险大小，完全取决于选股的好坏。按照什么操作系统选股，基本上就会有什么样的盈利结果。
预测在实际操作中是一种争议颇多的方法，但在T+0操作中却难以避免要使用这样的方法。操作需要保证的是本金的安全。预测，可以理解为一种止损保护，T+0操作很大程度上也是建立在这个基础上的。一旦好的获利机会出现，马上由预测变为跟随。在操作难度越来越大的今天，投资者应对自己多加保护。
分析的细节上首先看个股的成交量的情况，从成交量上判断股性是否开始活跃。不论上涨或下跌，总要有一个比较大的空间才值得参与；接着看形态，将要形成多头排列或暴跌阶段刚过时，一定有短线的操作机会；必须注意：
（1）该股股性活，上下线波幅大。
（2）必须严格设立止损，不能因为下跌而不卖，否则将会出现“股票越做越多，成本越做越高”的情况。
（3）一定要做自己熟悉的个股。
（4）大盘的走势关系到个股的发展方向。
（5）和做权证不同，T+0最忌的就是追涨杀跌，因为投资者当天买的当日不能卖出。
六、做波段，做差价。投资者买的股票被套牢后，被套股票的股价在成本价以下运行时，股价也存在着正常的上下波动。投资者可利用每次的波动做差价，进行多次高抛低吸操作，来降低投资者所持股的成本，最终使成本价低于股价，从而达到解套的目的。
七、摊平。投资者买的股票被套牢后，若买入的股票价位不高，或投资者对以后的大盘坚定看好时，在低位买进摊平股价，可以采用摊平的技巧。普通投资者的资金通常只能经得起一两次摊平，因此，最重要的是摊平的时机一定要选择好。
八、坐等。当已经满仓被深度套牢，投资者既不能割肉，也无力补仓时，就采用这种消极等待的方法。只要是投资者自己的钱，只要不是借的，还怕不能等吗？
解套的方法还有很多，说起来也很简单，但实际操作起来却不容易，这需要投资者必须有丰富的交易经验和交易技巧才行。所以投资者要想方设法积累自己的交易经验，磨炼自己的交易技能，提高解决被套情况的能力，当然最好的办法还是严格遵守行之有效的止损交易规则，杜绝被套和最大限度地减少被套情况的出现。
最后的解套策略也是最好的解套策略，那就是你对自己的心态把握。套牢后，首先不能慌，要冷静地思考有没有做错，错在哪里，采用何种方式应变。千万不要情绪化地盲目补仓，或轻易割肉乱做一气。套牢并不可怕，有时候不套不赚钱，套住了反而赚大钱。如以前所举的驰宏锌锗（600497）被套后的大涨。
所以，不要单纯地把套牢认为是一种灾难，如果应变得法，它完全有可能会转变成一种机遇。
每一种解套方法都有各自不同的特点，适用的时机也各不相同，投资者需要清楚地认识各种股票解套的方法才能达到理想的解套效果。
第二节散户投资者割肉后的操作策略
6124.04点即使不成为这波行情的高点，投资者也应对那些质地较差、估值偏高的股票进行“割肉”操作，可以避免损失进一步扩大。但这并不是投资者面对股市调整的唯一方法，更好的方式是进行结构性调仓，趁好股票回调之际，用差股票换好股票。
最近股市的一连串下跌不仅让绩差股蒙受损失，更让以绩优、抗跌著称的蓝筹股遭受了本轮牛市以来的最严厉打击。如中国石油（601857），中国平安（601318），中国船舶（600150），云南铜业（000878）等。
手中的套牢盘该割肉还是该补仓，或耐心等待解套；近来严重缩水的绩优蓝筹股该获利了结还是等待反弹。对此，散户投资者几乎是一筹莫展。
但是，在悲观失望的同时，投资者应当清醒地看到：经济发展趋势仍然向好，未出现根本性的变化，牛市不会轻易结束。再进一步说，即使6124点成为山顶，如此大的牛市，个股仍会有较大的投资机会。因此，对手中的筹码进行新的排列组合是非常必要和非常重要的。散户投资者割肉后可以重点选择成长股和购并重组股。
1.重点关注成长股
投资者的投资秘诀是：盯住成长性的成长股。说到底，买股票就是买企业未来的业绩，而未来的业绩则来自于持续的、确定的成长性。
在现实中，投资者在选择个股时，最主要的是看市盈率，但这不是唯一的，更重要的是要看成长性。因为，有的公司现在的市盈率虽然很高，但未来几年，伴随着公司业务的高成长，即使股价涨了几倍，其市盈率却可能发生不升反降的状况，例如冠农股份（600251）2007年只有8分钱的业绩，股价却涨到96.90元。因为投资者觉得其主营产品——钾肥，未来的成长性好。
因此，选择成长性好的公司，不失为一个明智的选择。
2.重点关注购并重组股
购并重组是股市永远不变的主题，它使得股票具有很大的投资魅力，尤其是在牛市中，并购重组题材尤其活跃。凡是与并购沾边的股票无一例外地将受到市场资金的疯狂追捧，并购重组总是在市场上形成一浪高过一浪的飙涨行情。
当前，一方面，越来越多的外资通过并购进入我国市场，参与到我国国民经济建设中；另一方面各行各业为了实现扩大生产、资源合理配置、优化产业结构的目的，自身整合趋势明显加快。
