建德回顾左右，约有二百余人，自于马上问曰：“此地何名？”旁有识者，答曰：“此名牛口谷也。”建德闻言大惊，仰天叹曰：“吾命休矣！近闻军中谣言云：‘豆入牛口，势不得久’，斯言正应吾姓窦，败走入牛口谷，实上天亡我之兆，似此奈何？”左右曰：“此等皆山僻小路，可以入乐寿。”建德曰：
“后面唐兵大至，难出谷口，可急走此路。”遂跃马前进。约走二十里，山奄内喊声大震，一彪军出，当先一员大将，乃李靖也。策马持枪大叫：“建德早降，免汝一死！”建德大怒，身虽无甲，亦持刀战之。李靖便走，建德乘势追杀，四下精兵皆起。建德急走，背后孙义掩杀，行动已将五十余人。
又行三四里，前面鼓声震地，一军摆开，当先唐上将白士让骤马横刀来战建德。建德大怒，纵马迎之，战不三合，建德败回小路而走。两旁树木纷杂，芦苇乱草。时及黄昏左侧，正走之间，喊声举处，两下伏兵皆持长钩套竿，一齐并出，先把建德坐下马绊倒，建德身离雕鞍，已被杨武威所获。背后史岳、王常、敬德、叔宝、刘德威、陶武钦精兵皆至，四下围住，孤身独战力尽，建德被执。
秦王自引诸将直到谷内，闻已擒建德，秦王乃大喜，聚众将于帐中。少时，杨武威拥建德至前，秦王曰：“久仰盛德，与汝瓜分天下，本自无仇，吾讨世充，干汝何事？公平昔自以天下无敌，今日被吾所擒，有何理说？”建德曰：“吾不自至，汝亦必来相请，今日误中奸计，但有一死而已。”秦王曰：“此言有理，吾若肯容，诸将因汝损了许多气力，亦不肯容耳。”
秦王交推过曹旦来，秦王问曰：“你有何言？”旦终不答，秦王怒，推出斩之。秦王回顾世勣曰：“建德欲何如？”勣答曰：
“此子志勇，非屈人下者，大王可解送入长安，请旨发落。”
秦王从之。时郑将王琬、长孙安世因求救建德入不得城，杂在夏兵阵内，二人亦被擒，秦王令监在军中，只将建德陷在槛车，遣人押赴京师。唐主骂曰：“朕待汝不薄，何生异心，替别人出力也？”建德曰：“吾与王世充有同契之义，故患难相救。汝亦夺隋城池，反说我有异心，何也？”唐主大怒，喝令武士拥出斩于长安市上。建德不言，引颈受刀，年四十九岁，时武德四年夏五月也。史官有诗赞建德云：
贝州窦建德，飘然迥出群。
假仁安百姓，全义动三军。
创业心尤重，求贤礼亦勤。
虽然起自盗，河朔号明君。
后建德妻曹氏，与其左仆射齐善行以骑数百走还名州。余党欲立其养子为主，善行曰：“夏主奄定河朔，号为盛强，今一出不复，非天命有归哉！不如委心请命，无为涂炭生民也。”遂分府库金银，散给将士，令各归乡井。善行乃与右仆射裴矩率官属及建德妻曹氏奉山东地、并传国王玺来降。建德起兵才六年而亡。史官赞建德曰：
炀帝失德，天丑其为，生人吁辜，群盗乘之，如蝟毛而奋。其剧者，昔李密因黎阳，萧铣始江陵，建德连河北，王世充据东都，皆磨牙摇毒，以相噬螫。其间亦假仁义，礼贤才，因之擅王僭帝。所谓盗亦有道者，本夫孽气腥焰，所以亡隋，触唐明德，折北不支，祸极凶殚，乃就歼夷。宜哉。
却说王世充在城中日夜望夏兵解救，欲冲突出战。唐兵城外围绕，水泄不通，况城中无粮，人想食，至以水沮泥去砾，取其浮土，揉米屑为饼，军士争取食之。过数日后，人皆病肿，半死半不死，强弱相藉，倚于路傍。其尚书郎卢君业、郭子高等不食泥饼，并皆饿死。手下只有一千余人，多有带伤之士。郑主与薛德音商议：“似此如何？”德音曰：“且只坚守。”
忽报：“城下有人叫休放箭，有话来见主上。”郑主叫放入，乃司马安世也。哭拜地下，言曰：“臣与王琬近奉圣旨，往夏求救。夏主即诺，慨然领兵来到。不料世勣用计杀败夏兵，诱入牛口谷中，夏主被擒，今已解送长安去了。臣与王琬杂在阵内，被军人执见秦王，释以不死，只留王琬监在军中为质，特遣某还，报知兵败。仍传言陛下，危在旦夕，若顺于唐，复领此地，以保全家。今事势已迫，愿陛下再图良策。”
郑主大惊，曰：“不想夏主亦败于世民之手，今虽势尽，誓杀此贼，以伸己志。”随召众将商议。薛德音曰：“楚国朱粲与陛下有旧，现居菊潭，有雄兵数万，可遣使求救彼处。此人仗义，必来相助。”郑主曰：“一杯之水，安救一军之火？况粲居山城，民心未定，不敢造次兴兵，恐失所守，自卫不暇，安能救我乎？”德音曰：“陛下言者错矣。一星之火，能烧万顷之薪，兵在谋而不在多耳。昔晋谢玄以五万兵而破符坚百万之师，亦惟以智方能成其大事。今楚尽骁勇谋略之士，若不求救，坐以待死矣。”郑主曰：“汝言甚当，谁可往菊潭求救？”
孟孝义应声出曰：“某当一往。”郑主曰：“但不得透重围矣。”
孝义曰：“视死如归，何所不至！”郑主即修书与孝义密藏，令王德仁送出。开城门，德仁先杀出，正遇唐将史大奈，被杀败。孟孝义乘势杀出重围，投菊潭去讫，王德仁退入城中坚守。不知后事如何？
总批：建德败入牛口，随被唐将扬武威所获，时背后精兵皆至，孤身岂能独战乎？其不就擒未之有也。虽而世充在城中日夜望夏兵来一救，然不料夏兵已为李世勣所败，诱入牛口，而不可出云。
