话说唐僧师徒四众，离了凤仙府，马不停蹄，人不羁留，朝天竺行去。不觉春老花残，孟夏悄至。这一日正行间，眺见远处奇峰危崖，松柏荫中，露红墙黄瓦；白云生处，传梵乐钟声。八戒欢喜道：“不知是何寺院在办法会，咱们也去随缘拜佛，吃他几顿饱饭再说！”沙僧道：“只怕是盂兰盆会，先要捐些份子钱、会印钱，才叫你进庙吃面！”八戒做个鬼脸道：“要钱没有，要力气有一把：帮着洒扫庭院，侍香添油，吹号击钹。老猪全套都会！”行者道：“若说盂兰会，还早哩！眼下春末夏初，莫不是四月初八浴佛节？”唐僧掐指算算日子，道：“悟空说得八九不离十，没准便是佛诞日！咱们有缘逢此善会，也是造化！”催马躜行。
又行十几里，见路上一拨拨善男信女，挈老携幼，朝前涌去。一打听，果然是浴佛节。又问此处地名，路人答：“原名‘小西天’，近年因山寺释迦牟尼时常显圣，寺主遂更名为‘真西天’。”唐僧悟道：“真西天？——此处便是贫僧要奔的西天吧？”行者道：“真的何须言明！说真未必真，近前便知！”
再行二三里，至山脚下，见停了一片肥马宝车；登山石阶上黑压压的皆是拜佛的香客。山道两厢，有寺院设的饭摊，布席于地，施舍浆饭。一些贫寒百姓，一家老小，围而食之。沙僧拴了马。唐僧道：“徒儿们，是先上山拜佛，还是吃了斋再拜？”八戒道：“饿肚子见佛，佛老大不忍，又要割肉放血布舍我等。不如吃饱了拜，也有劲多磕几个头！”沙僧道：“我意忍饥耐渴拜佛更见诚意：谓我东土僧人虔心朝圣，如饥似渴也！”行者道：“依老孙之见，悟净便空腹见佛；八戒便吃饱进庙；俺陪师父慢慢上山，饿了便吃，渴了便喝，可行可止，顺其自然！”唐僧喜道：“善！就依此言！”师徒果分头而行。
行者背了包袱，引师父拾级而上。同行的有一些富家妇女、显贵妻妾，冶容丽裳，翠冠珠珥。瞥见唐僧，见他伟岸俊俏，不禁频频看顾，指指点点，咬耳窃笑，眉目传情。唐僧好不自在，便停下来。行者道：“师父饥了？”唐僧胡乱点头。行者便陪三藏去路边，正好有一老僧人帐中置甑，满盛乌米饭舍斋。唐僧遂取钵讨了半钵乌饭慢慢吃了。见那帮妇女走远，才重登石阶。
行了约半个时辰，看见山门洞开，门首悬花结彩。匾额上题“雷音寺”三个泥金大字。唐僧惊喜道：“悟空，原来到了雷音寺，为何不提醒为师？”行者道：“你看那‘雷’字前头有一字被红绸遮了大半。”唐僧细看，果然还有个字。行者弄神通，吹口仙气，拂开红绸，见是个“太”字。唐僧肃然起敬，“原是‘太雷音寺’，比“大雷音寺’还多一点哩！想更是诸佛降临显圣之处！”慌得朝那匾磕头。行者笑道：“师父谬也！少一点功亏一篑，多一点画蛇添足。便不是大雷音寺。拜他做甚？”唐僧不理，道：“多磕头，少开口，才讨人喜欢。”拜了三拜，方起身随行者进寺院。
师徒两个一入山门，便闻磐鼓声声。循声去大殿，见佛殿前僧俗云集，人头攒动。寺前张幢盖，殿侧罗香瓶。廊下众僧环列。经案上置金盘，上悬销金龙凤花木紫帷。唐僧、行者近前正赶上看浴佛典仪：先是众僧击引磐、吹螺号，大众同念“南无本师释迦牟尼佛”；而后“引礼”前导，主法等僧鱼贯上经楼去请佛太子。大众齐唱赞：“稽首皈依大觉尊，无上能仁，观见众生受苦辛，下兜率天宫，皇宫降迹……”迎拥一饰金佛子，高二尺许，立于金盘上。时钟鼓齐鸣，主法顶礼三拜，献香祝祷曰：“佛诞今辰，僧心澄率十方丛林诸弟子，虔爇宝香，供养本师释迦牟尼，上酬慈荫。所冀法界众生，念念诸佛出现于世。”大众同唱浴佛真言：“唵——底沙底沙——僧伽——婆诃——”凡三遍，又唱赞：“菩萨下云中，降生净饭王宫……万法得正宗，南无香云盖菩萨摩诃萨！”梵呗声中，那主法以长柄金勺，从一铜盆里舀出青红白黄黑诸色香汤，自佛顶次第浇下。只见五色彩汤，各不相淆，淋漓浴佛。此间居士善信，齐声讴赞，纷纷向佛太子像抛花，顷刻堆成一座花山。再混上香汤气味，整个殿堂芳芬浓馥，令人沉迷。
行者悄言：“师父，这主法和尚头罩黑气，必是个妖怪假冒的！”便要掣棒。唐僧按住道：“且忍一时！这么多人，休逞强，误伤了众人。”此时沙僧寻着师父过来，问道：“师父，五色香汤系何种香料所配，这般浓香？”唐僧毕竟经见过，道：“五色香汤中都梁香为青色水；郁金香为赤色水；丘隆香为白色水；附子香为黄色水：安息香为黑色水。皆为名贵香料，焉能不香？”行者摇头道“这般礼佛！佛祖向云：远声、色、香、味、触、法六尘。为何又纵容弟子善信耗费如此人财物力，弄得清静殿堂，声色充盈，庄严梵宇，靡香逼人？”
唐僧一时无语。八戒不知何时跑来了，笑道：“依老猪之见，那老佛口说清静，心里也喜热闹。不然也早改这规矩了！”沙僧道：“二哥吃饱了没有？”八戒拍着溜圆的肚子道：“差点没撑死！”正说间，却听主法开口道：“佛祖驾临，弟子恭迎！”天上祥云霭霭，果真降下如来佛！附身那金像，登时活了，在盘中周行七步，一手指天，一手指地，道：“天上地下，惟我独尊！”慌得僧侣善信，男男女女，一起跪下。祈福的祈福；求子的求子；为官的要爵位；行商的盼发财……乱作一团。唐僧、沙僧、八戒也混在里头，心念口诵，要佛祖开恩赐经，也好早证果位！只行者不拜，远远立在人圈子外，定睛看那佛子，却祥光黑气缠绕，难说是佛是妖。好不蹊跷！那主法浴佛毕，又扯下经案上悬挂的紫幔，见有九条金龙，探首晃脑，口吐清波，为佛子冲灌，须臾水满金盘。
那心澄长老念念有词：“浴佛功德殊胜行，无边胜福皆回向。普愿沉溺诸众生，速往无量光佛刹……”以两指沥水，弹在几个前沿跪拜者头上。那几人皆以为是大幸，跳起来，奔走相告！心澄又道：“沐真佛香汤，广有神力！——沐之，令人祛病延生；饮之，返老还童！为表诚意，凡欲浴顶者纳一千钱，欲饮之者献五十千钱！”
此言一出，只见善男信女乱哄哄围上经案，要浴要饮。早有几十个强健僧人将大众推推搡搡成一字长蛇队，逶迤至庙外七八里远。一厢收钱，一厢卖水！行者见师父带着沙僧、八戒也要往队伍里钻，忙把师父扯到一厢，道：“师父，你老糊涂了不是！混队列里干甚？”唐僧道：“我也不知干甚。看人家列队，就想跟着！”行者道：“那是卖香汤的：弹一指头一千钱；饮一小勺五千钱。你有？”唐僧道：“没钱！”却向沙僧道：“要不取出那紫金钵盂献佛，权代水资？”行者哭笑不得：“师父，你何曾见过爱财的佛祖！不知是哪个佛仙眷属，假冒如来，变个戏法，谎称佛陀临凡附体，坑骗缙绅庶民，你就真信了！”唐僧真假难辨，道：“假的礼拜错了怕么？权当没这回事，‘礼多不伤人’！只怕是真的，却怠慢了，岂不延误大事！”行者道：“确是个假的！”八戒见队伍里有许多淑女闺秀，忍不往要出风头，高声叫：“列位善男信女，姐姐妹妹！俺猴哥早年炼就一双火眼金睛，善识妖邪。他看出适才所降释迦佛祖是个假货，主法和尚亦是妖怪所变，来蒙骗大众财物，千万莫要上当！”
众人闻呆子言半信半疑。忽听一声响亮，那如来又现出法身来：身若东岳，目如日轮，身置亿万白毫光中，说话嗡嗡震耳：“你这泼豸野彘，竟敢訾毁本佛，该当何罪？！”吓得八戒纳头便拜：“佛爷爷，你果是真的？小徒有眼不识泰山，万乞恕罪！万乞恕罪！”“如来”道：“罢了，老衲知你是个泥蛋子眼，看不出高低。我只究孙猴子罪！”八戒忙称谢了。行者冷笑道：“老魔，此间叫‘太雷音寺’，却不是‘大雷音寺’。你是何方妖魔，竟敢假冒佛祖诓人？休以为弄个大胖子模样便能唬人，老孙也能变个大的！”步罡掐诀，才要变化，那“如来”便又小到原来模样，笑道：“猴儿，老衲曾与你在天宫赌胜，岂不知你能大能小，变幻莫测！然你虽名‘悟空’，悟性却差些！不晓得灵山处处有，雷音随地现。只因差一点，不见真佛面！”唐僧听了，扑通跪倒，顶礼道：”弟子志笃心诚，朝圣拜佛！”“如来”道：“你一念真诚，我已知之——唐三藏，你可着一徒弟去山门上看看匾额！”
沙僧抢着跑去看。一霎跑回来，又惊又喜，叫道：“师父，那门匾上’太’字去了一点，变成‘大’了！”唐僧脸登时白了，叫一声：“佛祖呀——”晕过去。行者忙去掐人中，揉百会。唐僧被弄醒，长吁一口气，哭出声来：”佛祖，弟子唐三藏历经三载，千辛万苦，今日终于得睹金面！……”才要开口讨真经，却听“如来”怒道：“你认得我是佛，你那大徒儿还不认哩！”唐僧大怒：“猴头，再不拜佛，我就念一千遍’紧箍咒’，勒出你脑浆来！”行者被逼无奈，只好屈膝跪下。却又嚷道：“此间既是大雷音寺，为何无四大菩萨、十大弟子、金刚罗汉、伽蓝比丘，只你一个在此面南称孤，好不寡气！”“如来”笑道：“你这刁猴有心要老衲出丑，却打错了算盘！今日便叫你开开眼界！”便施奇形怪状手印，念“唵啮哆利”真言。须臾，便见一天彩云滚滚，那菩萨、罗汉、金刚、伽蓝……如过江之鲫，一个个堕下来，顷刻间排满大雄宝殿。又有仙乐奏鸣，天女散花，果然不亚灵山，胜似雷刹。
