话说唐僧师徒离了比丘国，行不久，便是冬季。无非迎朔风，踏霜雪，食冷饭，宿废刹。苦不堪言。一日八戒抱怨：”师父若在比丘国招了驸马，还用受这份罪？徒儿也跟你沾沾光儿！”唐僧道：“为师若贪图暖炉品茗、狐裘赏梅，早就不做和尚了，还等到比丘国？”八戒撇嘴道：“其实那时师父心里也是动动的，不是不想！”沙僧道：“二哥言谬也！‘燕雀安知鸿鹄志’！”八戒“哼”道：“这‘志’那‘志’，说说容易——拍甚马屁！”沙僧不依：“二哥怎么烂巴嘴儿，骂人呢？”两个吵起来。一旁惹烦了行者：“真是‘闲了无事忙口角’！再不闭嘴，着八戒化斋、悟净开道，有一点差错，就打折腿儿！”慌得两个忙停了吵，甜言蜜语：“哥，哥！俺改还不行？”
唐僧马背上慢悠悠道：”就让他俩斗嘴去，不然也怪寂寞。”行者道：“师父怕寂寞了？好办，好办！——那比丘国公主不是正等着师父回转，咱们这就拨马头朝东如何？”唐僧举锡杖虚张声势要打行者：“叫你胡说！”师徒几个苦中作乐，遂熬过一个个冬日。
光阴荏苒，转瞬冬残春至。这日三藏几众行近一座城邑，原是凤仙府。进城来，见店铺林立，车水马龙，十分热闹。大道两旁家家张灯，户户结彩。八戒道：“此地居民忙忙碌碌，要过中秋节吧？”行者训道：“真是猪脑子！时逢早春正月，又有人挂灯，上元节无疑！”唐僧点头，才要言语，忽远远见一辆油壁轻车，在前头缓缓行着，一个女子掀开绣着棣棠花的帷幔，探出头来看街景儿。那女子着紫裙，盘云髻，面容姣好，明眸闪烁。唐僧心中一动，仿佛在哪儿见过似的！急切间一时想不起来。那女子已缩回车中，马蹄嘚嘚，香车飞驰，转眼消失在街角。唐僧暗笑自己多情，异国他乡，何来故知旧友邂逅！
四僧顺大街行走，正寻馆驿，忽闻近处铙钹阵阵、木鱼笃笃，又有诵经声传来。八戒笑道：“到家了，到家了！师父，你听那念经声有气无力，想是未开午斋，咱们正赶上饭时儿！”几众饥肠辘辘，循声拐进一个巷陌。行不远，果见山门矗立，上题“西明寺”。士女三三两两，或携香油或提彩灯进庙献佛。
唐僧下马，师徒欲进山门，却被门头僧拦住道：“灯节期间不可白入！”行者拔根毫毛变作一锭银子，有三两多沉，充作香油钱，四众才混进去。有知客迎着，先顺三藏之意，击引磬，入方丈，参拜了住持。又引至云水堂，与寮元相见。即安排几僧住下。时大雄宝殿廊庑间悬梆敲响，知客又领四僧去斋堂用斋。
斋毕，唐僧净了面，穿上袈裟，唤沙僧随他去殿堂拜佛。先进大雄宝殿，拜了三世佛，又拜胁侍的大智文殊、大行普贤。才要转至观音殿拜大悲菩萨，忽见适才街头骢车上的女子款款进殿，身后使女提着一盏精美的玻璃莲花灯儿。唐僧几乎愣了，那身姿、那眉目，不是比丘国公主是谁！女子见唐僧呆痴痴望她，不觉掩口一笑，却也未打招呼，与三藏擦身而过，将灯儿交殿上“侍灯”僧悬挂起来，随后拜佛。沙僧一旁见师父犯了傻，忙搀师父去观音殿。唐僧匆匆拈香礼拜了南海菩萨，撇下地藏殿不拜，折回大雄宝殿、那女子已无影无踪，只有那盏莲花灯明灿灿悬在殿廊间。
三藏怏怏回到云水堂。行者激灵醒来，见师父一言不发，闷闷睡去，不免纳闷，悄问沙僧缘故。沙僧道：“适才在大雄宝殿拜佛，师父遇一女子，长相酷似比丘国公主。师父呆看人家，是我以为不雅，拉师父走了。再转回来，那女子已失所在。师父故此惆怅。”行者道：“你拉他做甚？真是公主，鸳梦重温，有何不好！不是公主，也当面说开了，亦不牵肠挂肚。这下害得他老人家不上不下，不死不活的，难受不？”沙僧委屈道：“我也是为师父好，谁想会这样——日后再有这种事，高低不管了！”
不觉间天暗，住持差人来请东土和尚去佛殿前聚会观灯。唐僧盛情难却，披了袈裟，率徒弟们去宝殿。见一寺僧人云集殿前，另有簪缨官吏、居士百姓，熙熙攘攘，好不热闹！殿前一左一右，已立起两株巨制树灯，各燃灯百盏，照得一庭通明，宛如白昼。仪式开始，住持照例咏涌《燃灯文》：
……厥今岁元始，瑞月朔日。凤仙府郡，吏士黎民，家家顶谒，户户虔诚，入净食于千龛；燃玉灯于宝刹。奉祀诸佛，加威神力。伏愿当今皇上，圣寿遐长，四海承平；府尹长官，福禄绵远，威恩四方。目今地方昌宁，岁稔物阜，万民乐业。今宵良辰，金吾不禁。府郡内外，许州官放火；三街九巷，允百姓点灯。灯轮不绝，灿若群星；高树灯繁，亮若玉蟾。兰柱炳而花鲜，桂炉焚而香散。光耀九天，亘十方而历供；杲满今景，竖千百之芳菲。灯乃神光破暗，宝烛除昏。昔有诸佛剜身，菩萨燃臂，遂使今世千灯普照，百焰归明。铁围山内，赖此光明；黑暗城中，蒙斯慈辉。伏愿威光转胜，福力弥增，合邑清泰，五谷丰登，普天安乐，摩诃般若。
住持唱诵毕，朝那官吏施礼。官员遂道：“府尹有令，上元灯节，士庶同乐！可观灯玩耍，通宵达旦。”又代府尹献香油资五千缗。住持谢了。即令小沙弥放焰火。僧俗争睹，热闹一番。众人散去，赴街市观灯。八戒闻见寺外鼓乐喧天，灯焰明空，心痒道：“难得如此佳节盛会，不出去转转，岂不可惜！”沙僧道：“师父心里不快，还是回去歇息吧！”忽听唐僧说：“谁道我心里不快？辛苦多日，难得进城入邑。今晚又蒙府尹老爷开宵禁，且也随大众去街上观灯，乐和乐和！”众徒皆欢呼！
四僧结伴出了西明寺，见三街六市，灯若银汉，人如蚁虫。鳌山下耍百戏，人戴兽面，男着女服，诡状奇形，围了重重叠叠观者；灯林前放焰火，火树银花，绽霞飞彩，璀璨夺目，引了男男女女游客。丝竹悠扬，涌倩妆玄衣；灯烛幢幢，驶华轺画车。更有高楼上佳人，凝妆凭栏，指点灯火，笑语飞言。真个是：
火树银葩绽，翠拢笑颜开。
香风随裾去，明月逐袂来。
九陌彩烛连，三街兰车塞。
忽忆在长安，元宵灯如海！
那三藏身在异域，睹此景象，不免勾起故国往事，感慨系之；那八戒无旧可怀，两眼欢欢的，东张西望，看灯看戏看女子，脖子筋都扭酸了，忙得不亦乐乎！偏有一些娼妓，艳装浓抹，朝行人搔首弄姿。看见三藏，喜得合不拢嘴儿，上来拉他。叫行者瞪眼发威，吓跑了。八戒背后骂：“贱货，俺家师父连公主都没看在眼里，理你们！”却又嘟噜：“只认白脸皮，怎不来拉扯老猪？”行者道：“呆子，闭上臭嘴，看灯吧！”
四僧游游逛逛观灯。那街上灯树，或七八尺、十几尺不等，大大小小如繁花密星。又有百影灯、千影灯，映出龙飞凤舞、仙山琼宫种种意境，十分美妙；还有各式彩帛灯、琉璃屏灯，其形状有飞禽走兽人物花卉：仙鹤灯，展翅欲翔；蛟龙灯，云霞明灭；蓬莱灯，神仙生动；莲花灯，嫣红晶莹。真个五彩光曳，香风缭绕！四僧见惯了苦风凄雨、青灯古佛，睹此盛况乐不可支，抓耳挠腮！随人流渐至府衙门首，突见灯轮二十丈，耸立夜空，披锦绣，饰金玉，燃灯万余盏，簇如巨大花树。灯轮下少女少妇数百人，衣罗绮，着花冠，佩霞帔，齐声歌诵。歌曰：
庆佳节，在三五，
华灯高悬千万户。
十里灯火鳌山明，
九陌罗裳春风度。
车水喧闹笙歌起，
马龙逶迤暗香浮。
烛影佳丽送秋波，
月下少年邂知己。
邂知己，携手去。
朦胧灯火人痴迷！
八戒看那灯轮下女子，个个如月中仙子，心痒骨酥，垂涎三尺。只恨师父师兄在场，不能孟浪。三藏睹此，亦眼花缭乱，但不为所动，心想的是“虽则如云，匪我所思！”忽地来了帮纨袴子弟，嘻嘻哈哈，朝那群唱歌女子队里闯，口出秽语，手脚放肆。惊得众女子可怜兮兮，四下躲闪。躲不迭的便叫浪荡儿逮往了动手动脚，百般轻薄。那观灯的当地百姓敢怒而不敢言。唐僧忿怒，令三徒弟去除恶安良。行者、八戒、沙僧无不踊跃，皆道：“遵命，正是英雄救美人也！”便如猛虎下山、饿狼扑食，直取众浪荡公子。也不用兵器，只使拳脚，三下两下，一个个放倒！乐得女子欢喜，百姓称赞！唐僧正要上前，嘱弟子将歹人“送官府”，忽见一辆骢车，停在不远，下来一个女子，立如玉树临风，动若轻烟出岫，走走止止，观起灯来。唐僧怦然心动，那不正是寺庙里献灯的女子？！不由地紧跟了几步。那女子蓦然回首，瞧见唐僧，嫣然一笑，移步便走。唐僧心中痴迷，竟尾随而去。渐觉得灯火阑珊，便站下，寻思：“她若真是公主，如何背乡离井，奔波数千里至此？莫非看邪了眼，或是妖怪变化了诓我？”
正踌躇，那女子又驻步，月光下粲然一笑。唐僧看那笑容，不是公主是谁！便叫：“公主，等等我！”女子嗤嗤笑着前头走。唐僧确信无疑，甩大步追。不知不觉已出了北门，穿一片松林，看见山坡上一处别墅，粉垣朱户，危楼重宇。大门半掩着，女子等在门首，等三藏走近，捉他手往天井里走。
唐僧只闻得兰麝馥郁。随女子登上楼阁，里头银烛炜杲，铺陈华丽。女子笑盈盈道：“圣僧，可记得奴家？”唐僧再睹女子，不似比丘公主，却像姑射仙姑。不免吃一惊；揉揉眼再瞧，又成了百花羞公主。定睛再觑，竟变作盘丝洞七妹！不禁悚然起身：“仙姑，你到底是哪个？休再捉弄贫僧！”那女子咯咯笑道：“圣僧勿惊，你我前世有缘，故今日相会——圣僧还记得十世前之事么？”唐僧摇头：“盼仙姑告之。”女子笑道：“你自家之事，还用人家告知？自己慢慢想去吧！今日上元佳节，有缘聚会，且与君饮酒唱和，共度良宵，如何？”唐僧回首前世，恍恍惚惚，不知是梦是醒。
女子轻击掌。俄顷，珠帘动，五六个俊俏小丫鬟鱼贯入内，奉上美酒佳馔，又退下。女子殷勤把盏劝酒。唐僧渐觉酒酣面热，定定看那女子。女子笑道：“目光炯炯如贼，全不像出家之人！”唐僧愧恧，直道：“恕罪！”女子悄语道：“长老当初离家西行，颇有一番雄心大志。为何途中屡屡为女色所惑，欲叛正道？”唐僧叹道：“贫僧非铁石之人，难耐无穷无尽旅途寂寞耳！并非有心离经背道。”女子笑道：“汝受沙弥戒时，即知要‘不淫邪’；此后受具足戒，修行多年，该将女色视作镜花水月，虚而不实，美而不久。今日何云‘难耐寂寞’？”唐僧道：“贫僧绝非卧花眠柳客，却有惜玉怜香心。自古红颜薄命，佳丽运舛。佛心慈悲，普渡众生，为何不能爱怜体恤女子？正是不俗即仙骨，多情乃佛性。却不能叫‘淫邪’也！”女子嘿嘿笑道：“你这和尚，倒也巧嘴！只是休叫观音菩萨听见了！”唐僧道：“她远在南海，如何听得见？”
女子以袖掩面，一抛翠袂，道：“你看我是谁？”三藏一看，原是龙女，吓得跌落座下。龙女正色道：“师父对你放心不下，故此遣我来试探一二。果然露了马脚！唐三藏呀，你魔障未消，走白了头也难到鹫岭！——我回去复命了，菩萨自有法治你！”唐僧忙给龙女磕头，央求龙女“高抬贵手”。
龙女见状不忍，挽起唐僧道：“我也不忍心看你吃苦受罚。且再吃杯酒，从长计议！”唐僧思起通天河旧事，知龙女对自己有意，料想不会害她，放了心，也是想讨龙女欢心，频频奉厄礼献。龙女见三藏殷勤，心中欢喜，来者不拒，连吃了十数觥！
龙女虽是海量，也有些醉了，抛了酒具，紧紧抱住唐僧，呜鸣哭道：“你路途寂寞，图的是成仙得道；但到头来做了神仙，又未尝不寂寞？那普陀洛伽山上，也是内外有别，男女授受不亲。大了胆子，偷香窃玉，又终日悬着心。不知何时叫师父发觉了，便要受责挨罚！——每日里看那潮起潮落，月圆月缺，枉度多少良宵美景！真不如去凡尘人世，寻个相知相爱的人儿，耳鬓厮磨，朝夕相伴，爱他个山崩海啸，天长地久！哪怕坠三道、堕轮回又如何？！”
唐僧听龙女哭诉，心头震颤，一刹那将她视作红颜知己。紧紧抱着她，爱抚劝慰。龙女感动，使樱唇亲他。亲得唐僧热血鼎沸，也吮她香唇。龙女眼饧体软，眼看动情。唐僧忽思起比丘国公主，便轻轻推开龙女。龙女佯怒道：“又想起谁来了？”唐僧再拜道：“仙姑高洁，贫僧实不敢玷污！”龙女叹口气道：“罢了，我也不管你了！”毕竟恋恋不舍，倒在唐僧怀里，如女婴一般娴静可爱。三藏心中也漾出无限柔情，轻轻亲了她脸颊一下。龙女闭着眼笑了。忽地启目，怅惘道：“时辰已到，我该回去复命也！”唐僧心有余悸，问：“仙子回去如何说？”龙女朝他挤挤眼道：“放心！我便说唐三藏禅心似月，湛然清静，一心朝佛。如何？”唐僧又谢了龙女。龙女道：“吾去后，你也速回城里，寻你徒弟。不然恐有山林妖邪出现，加害于你！”言毕，开廊门，纵祥云而去。
唐僧叫一声“仙子！”起身想至窗前目送。脚下被什么一绊，跌了一跤。挣扎着爬起来，见月光斜照，满室蛛网，除桌椅床榻外，空无它物，惟呼吸间觉一缕馨香犹存。惆怅之余，才要下楼，忽听一阵风响，刮得飞沙走石！唐僧吓出一身冷汗，缩在床榻下不敢动弹。一霎风静，听见楼下言语动静，遂探出身子窥探，一瞅，心差点儿蹦出来！要知看见何物，下回分解。
